EB-5 ビザの資格のある「リスクのある」投資を行うには、投資家は新しい営利企業に現金株式投資を行う必要があります。 EB-5 プロジェクトに応じて、その現金出資と引き換えに、投資家は有限責任会社のメンバー、またはリミテッド・パートナーシップのリミテッド・パートナーになる場合があります。各投資家は、現金株式投資の正確な資金源を証明する必要があります。 EB-5 投資家が自分の資産を活用して現金株式投資を行う方法の 5 つは、自分の資産を担保としたローンを組むことです。不動産に対する住宅ローンは現在、EB-526 請願者にとって最も一般的な資金源の XNUMX つですが、USCIS は通常、投資家自身の不動産によって完全に担保されていないローンを資金源として使用する I-XNUMX 請願を拒否しています。
判決の最新の傾向は、住宅ローン発行銀行の移民目的での住宅ローン収益の使用許可に関連しています。具体的には、USCISは融資収益が融資契約に明記された目的に従って使用されたかどうかを評価することを明らかにした。 8 CFR §204.6 に基づき、投資家は、申立人が所有する資産によって担保された資本（つまり、現金、設備、その他の有形財産など）を投資したことを証明しなければなりません。このような資本は合法的に取得されなければなりません。資金源の合法性を証明するために、各 EB-5 請願書には、外国事業登録記録、法人税および/または個人の納税申告書、または住宅ローンに関連する証拠など、資金源を特定する関連文書を含める必要があります。
住宅ローン契約は通常、借り手との合意に従ってローンの目的を指定します。契約書に記載されているローンの目的が個人的な理由、特に個人投資や海外移民のための収益の使用をカバーしていない場合、USCIS は拒否するかさらなる証拠を要求する旨の通知を送信することがあります。申請者は、住宅ローン目的の問題を避けるために、申請前に経験豊富な EB-5 弁護士に相談して、I-526 申請に付随する必要な書類が揃っていることを確認する必要があります。
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