地域センター (RC) を通じて EB-5 ビザを申請する投資家は、通常、EB-5 プロジェクトに全額投資する前に、資金を米国のエスクロー口座に送金する必要があります。
今日の一般的な習慣は、 EB-5投資家がエスクローするための プロジェクトを選択し、投資する準備ができたら。プロジェクトの背後にある開発者または RC は、サードパーティ (エスクロー エージェント) を通じてアカウントを確立し、通常、資金がいつどのように解放されるかの条件を決定します。通常の条件は、EB-5 申請者が I-526 フォームを正常に提出するか、USCIS がそれを承認すること、または資金が全額、雇用創出事業体 (JCE) に投資される時期が来ることです。 EB-5 プログラムに必要なジョブを作成します。
エスクローは、売り手と買い手の両方が EB-5プロジェクト このタイプの銀行口座には平等にアクセスできます。
「これが資金を投資する最も安全な方法です」と彼は言います ボビ・アン, アン法律グループ常務メンバー。 「投資資本は、新しい営利企業に直接投資することも、エスクロー口座に預けることもできます。」
ただし、このタイプの銀行口座には、EB-5 投資家が理解しておく必要がある欠点とリスクがあります。
EB-5弁護士 フォン・レ, KLD LLPと提携している同社は、「エスクローは伝統的にEB-5投資家向けの預金オプションとして提供されてきたが、投資家が期待するのと同じ保護が依然として提供されているかどうかは疑問だ」と述べている。単純な (そして大きな) 理由の 526 つは、今日のエスクロー契約では I-XNUMXE の受け取り時に資金を解放するのが一般的であることです。したがって、自分が正確に何から守られているのかを自問する必要があります。口座には約 XNUMX 週間分の資金が残っていますね?」
EB-5 資金のエスクロー口座を使用する際に避けるべき危険信号
エスクロー アカウントを使用する主な利点の 5 つは、その柔軟性です。 EB-5 投資家が申請の停止を決定した場合、資金を簡単に引き出すことができます。潜在的なリスクを回避するために、EB-XNUMX 投資家は申請が承認される前に資金が悪用されないように定期的に資金をチェックすることをお勧めします。投資家が自分の資金を監視することが困難になった場合、これは危険信号となる可能性があります。
エスクロー口座の使用に関連するその他のリスクには、資金を解放するタイミングや根拠のない誓約が含まれます。
アン氏によると、「投資家が避けるべき危険信号の可能性は、I-526請願の提出をトリガー条件として使用することを選択しているRCです。つまり、エスクロー口座の条件がI-526請願の受諾後に資金を解放することを条件としている場合です。」 526 請願は USCIS によって提出され、請願の承認に基づいて提出されたものではありません。これにより、資金が RC に送金された時点から USCIS が I-526 請願を承認した時点で終了するエスクロー期間が、投資家が単に請願を提出するだけの早い日付まで短縮されます。 I-XNUMX請願の却下は、資金がリリースされてから数か月または数年後に承認の保証がないままに行われる可能性があるため、これは投資家にとって重大なリスクとなります。」
EB-5の弁護士はまた、プロジェクトへの迅速な資金移動を促進するためにI-526が拒否された場合にRCが返金を約束するとマイナス面があるとも説明している。 「地域センターは、I-526 請願が拒否された場合、センターは初期資本の一部からなる基金を設立することにより、拒否された投資家に投資金額を返金するという条項をエスクロー契約に盛り込み始めています。拒否された投資家に返金するために投資家がエスクローに投資しているため、投資家の投資額全額が [JCE] に申請/リリースされない可能性があります」と彼女は付け加えた。
証券・訴訟弁護士によると ロバートコーニッシュ、もう5つの重大な欠点は、EB-XNUMXプロジェクトへのより迅速な資金展開の利点として宣伝されている依存性の欠如です。 「驚くべきことに、私が過去に見たいくつかの失敗プロジェクトでは、開発者や移民弁護士の管理下にあるエスクロープロバイダーが、資金展開の迅速さを伝えるために、独立していないことを宣伝していました。私の考えでは、この競争上の優位性を宣伝するプロジェクトは避けるべきだ。」
EB-5 投資家が資金エスクローを成功させるためのベスト プラクティス
徹底した デューデリジェンス EB-5の弁護士らは、資金を解放するためのエスクロー口座の条件を守ることがリスクを回避する第一歩であると述べている。これらの条件は通常、申請者が確認する必要がある EB-5 プロジェクトの文書の一部です。 私募覚書（PPM） 通常、潜在的な投資家と運営契約またはパートナーシップ契約に渡されます。
適切なエスクロー設定は EB-5 申請の成否を左右するため、透明性が非常に重要です。
「EB-5 エスクロー口座の適切な計画と構築は、EB-5 サービス全体の基本的な要素です。なぜなら、エスクロー口座の不適切な設定は、I-526 請願（つまり、I 申請後にエスクローに預けられる資金）の拒否につながる可能性があるからです。」 -526)」とアン氏は説明する。
さらに、EB-5 投資家は、JCE が使用する口座とは別の口座に投資資金を移す必要があります。 Le氏は、その文書には資金放出のスケジュールと、問題のEB-5プロジェクトのみに投資されるかどうかも明確に記載すべきだと主張している。
「エスクロー期間はあっという間に終わってしまうので、投資家はそもそも投資する際にどのような保護や安全措置を求めるべきかを理解する必要があるのはこのためです。」と彼は付け加えた。 「526つの単純なことは、そもそもその特定のプロジェクトに投資すべきかどうか、そして、I-XNUMXに問題があった場合にどのような返金規定があるのか、具体的にはどのような返金期間と条件を検討しているのかということです。実際の現金に裏付けられた返金条項は、代わりの投資家を見つけることに基づくものよりも一般的に安全です（発行会社がスワップアウトのためにより多くの資金を調達することに成功していることに頼っていることになります）。
EB-5の弁護士は投資家に対し、エスクローエージェントが資金を放出するスピードに疑問を抱くよう勧めている。 「本当の問題は、発行体が迅速に資金を放出できる場合、投資家にどのような安全策を提供しているのかということだ。別の言い方をすれば、NCE/発行者は本質的に、これらの保護を提供するエスクローエージェントの役割に参入することになります。それが現実です。投資家はエスクローエージェントからの保護が限られていることがわかるため、すべての道はプロジェクトの引受業務と、そもそもそのプロジェクトに投資すべきかどうかにつながります。これは、EB-5 への直接投資の地域センターであるかどうかに関係なく当てはまります。あなたの投資を管理している人を信頼できないのであれば、なぜ苦労して稼いだお金を彼らに渡すのでしょうか?
エスクローの管理方法に関しては、サービスプロバイダーが EB-5 プログラムの規制と複雑さを理解していることをデューデリジェンスで確認する必要があります。
コーニッシュ氏は、EB-5 申請者はこの第三者エージェントが誰であるかを理解していると付け加えた。 「彼らは、多くの場合、エスクロープロバイダーの信用度を調査することに失敗します。このためのロードマップは、エスクロープロバイダーの資格が規定されている取引の PPM または運営/パートナーシップ契約に基づいて作成されることがよくあります。投資家は、これらの文書でエスクロープロバイダーに課せられている資格が満たされているかどうかを調査する必要があります。これには、エスクロープロバイダーの法人格、財務的安定性、目下の取引と同様のプロジェクト開発における同社の経験の理解が含まれます。」
同氏はまた、投資家はエスクロー手数料と誰がそれを支払っているのかを十分に理解する必要があると示唆している。 「これは、投資家が特別会員/特別パートナーとして特注の料金協定の交渉を予期している場合に特に当てはまります。」
Le 氏は、たとえエスクロー口座が安全であるように見えても、送金時には常識が優先されるべきであると結論付けています。 「証券口座や個人口座への送金指示を受け取った場合は、できるだけ早くそのEB-5プロジェクトから逃げるのが最善です。」
EB-5投資家向けのエスクロー口座の代替手段
EB-5 投資家が資金を移動するために使用できる唯一のオプションはエスクロー口座ではありません。ただし、 限られた当座預金口座または普通預金口座の提供 現在の銀行システムでEB-5資本を保持することは不可能であるとル氏は警告する。
「地域センターであろうと、EB-5 への直接投資であろうと、資金は米国のどの銀行口座にも送金できますが、現在では EB-5 投資を安心して保有できる銀行はほんの一握りです。口座の大部分はエスクロー口座または当座預金口座（エスクローから解放されるとEB-5資金を受け取ります）のいずれかになります。
East West Bank は、外国人が EB-5 投資目的で資金を送金できるようにしている米国の銀行の XNUMX つです。
ビジネス リレーションシップ マネージャーのホリー ファン氏は次のように述べています。「当社の顧客が米国に到着する前に、銀行口座の開設をお手伝いできます。顧客はオンラインで簡単に口座を開設し、口座とルーティング番号を受け取ることができます。 EB-5 への投資には通常、大規模な引き込み線が必要になります。」
同銀行は、グリーンカードを取得中または最近取得した不動産業者から紹介されたEB-5投資家と協力している。米国で海外アカウントを確立すると、クライアントは米国への到着と合法的な滞在の準備に役立ちます。 EB-5 ビザはここに合法的に住むための第一歩ですが、子供がどこの学校に行くのか、どこに住むのかなど、他のことにも気を配る必要があります。」
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