ケイト・カルミコフ、ジェニファー・ハーマンスキー著
USCIS は投資家が融資収益を EB-5 投資に使用することを許可していますが、それを成功させるためには、弁護士と移民投資家は USCIS の判決と証拠請求の最近の傾向を認識しておく必要があります。次の 5 つのヒントは、EB-XNUMX の実践を通じて明らかになった最近の要件に焦点を当てています。
- ローンの期間。 USCIS の要求は、融資期間を慎重に検討し、少なくとも 1 ～ 2 年の融資を優先し、必要に応じてそれを超えて融資を延長するオプションを設けているようです。不動産を抵当に入れ、投資家が米国に移住する期末にローンを完済するために不動産を売却することは、投資家にとって受け入れられる戦略です。これらの要件が満たされていることを確認するために、ローン契約は弁護士によって慎重に検討される必要があります。会った。
- 金利。 ローンまたは短期クレジット契約には、ローンの金利が記載されている必要があります。金利が指定されていない場合、USCIS はローンを贈与として扱う可能性があり、場合によっては問題が生じる可能性があります。これは、訴訟を準備する弁護士によって最初に精査されるべき問題です。
- ローンの担保。 融資は投資家の個人資産によって全額担保されなければなりません。したがって、ローン契約または短期信用契約は、投資家の財産とのローンまたは短期信用契約を保証する住宅ローン契約にも対応する必要があります。ローンを担保している各不動産は、対応する住宅ローン契約書に記載されている必要があります。
- ローンの評価。 ローンを保証する不動産については正式な評価が行われる必要があります。 USCIS にとって、単に「資産評価会議の議事録」を持っているだけでは不十分な場合があります。 USCIS は、資産がいつどのように評価されたのかを知りたいと考えています。不動産の価値がローンの金額以上である必要があります。
- 所有権の文書化。 I-526 の提出には、投資家が融資を保証する不動産をどのように所有しているかを完全に文書化する必要があります。暗黙のルールではありますが、不動産が 7 年以内に購入されたものである場合、USCIS が繰り返しこの情報を要求しているため、I-526 請願書では投資家が抵当に入れられている不動産をどのように購入したかを説明する必要があります。これには、購入に使用された資金の調達も含まれます。
- 使用権と所有権。 投資家が土地使用権だけを持っていて実際には所有していないものを抵当に入れている場合、USCISは弁護士と投資家に対し、銀行がそれを抵当担保としてどのように、そしてなぜ受け入れたのか説明するよう要求するだろう。
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