投資家の資金源は EB-5投資 EB-5 ビザを取得するには、理解と管理が不十分だと申請が成功する可能性もありますが、重大なリスクを伴います。対処しないと、これらのリスクによって申請が遅れたり、却下されたりする可能性があります。米国移民当局への申請手続きを開始する前に、この概念を理解しておくと役立ちます。
最近のウェビナーではEB5Investors.com が投稿, マルジャン・カスラ LawMaksより、 イリーナ・ロストヴァ EB-5 Support の David E. Kogan 氏と Green Card Fund の Kyle Walker 氏は、EB-5 投資の合法的な資金源を証明することの重要性について議論しました。
EB-5専門家は、EB-5申請時に提出する書類は、 資金を投資することは合法です。 そうしないと、申請が遅れたり拒否されたりすることになります。
考慮すべき点は次のとおりです。
1. 友人や家族からの金銭の贈与や貸付は、法的に証明できる場合には資金源として認められます。
イリーナ・ロストヴァ: あなたが投資家で、EB5 プロジェクトに投資するために必要な資金を貸してくれる友人、親戚、またはその他の人がいれば、そのローンを借りて投資することができます。個人資産に関するローンの個人担保を提供する必要はありません。これは、クライアントの資金源が複雑で、文書が 20 年前にアーカイブされている移民弁護士にとっても役立ちます。しかし、簡単に追跡して文書化できるはるかに簡単な資金源を持つ親戚や友人がいる場合は、その友人からお金を借りてプロジェクトに投資することは、適切で有効な戦略です。投資家は、銀行だけでなく個人からもローンを借りることができます。もちろん、その個人からの資金源は完全に文書化され、請願書に提示される必要があります。
EB-5 申請では、資金の合法的な出所を確認し、違法または説明のつかない出所を回避するための徹底した文書を提出する必要があります。
マルジャン・カスラ: 資金が投資家、贈与、またはその他の出所から来たものかどうかにかかわらず、USCIS に少なくとも 12 年分の納税申告書を提出する必要があります。納税申告が一部の国で義務付けられていない、または慣習的でない場合は、通常、会計士による監査を求めます。また、通常は最低 XNUMX か月分の銀行取引明細書も収集しますが、状況によってはそれ以上の期間を要します。また、雇用証明も必要です。専門家の場合、合法的な収入源を確認するために、貿易免許または専門職免許を確認する必要があります。これらの書類を提出する目的は、資金が違法な出所からではなく、合法的な手段で得られたものであることを USCIS が確認できるようにすることです。
イリーナ・ロストヴァ: 贈与はEB-5投資の非常に大きな部分を占める投資家の中には、資金が必ずしも自分で稼いだものでなくてもよいことに気づいていない人もいます。親から子へ、親戚から申請者へ、贈与はたくさん受けます。贈与は資金源として完全に受け入れられます。しかし、贈与者がその資金をどのように稼いだのか、ビジネス取引、給与、相続など、その出所をたどる必要があります。資金源を示す最も一般的な方法の 15 つ、またはより一般的な出所は、事業所得の相続です。また、特に多くのアジアおよび東ヨーロッパ諸国では、不動産価値の成長が見られます。20 ～ XNUMX 年前に不動産を購入した人の多くは、その価値が約 XNUMX 倍に成長しています。したがって、これは特定の地域では大きな富の源であり、不動産の売却、購入、成長、資金源を文書化します。そして、そのお金が相続によるものであれば、USCIS は相続財産を譲り渡した故人の合法的な活動について質問する傾向があります。
資金が古くなるほど、特に相続に関してはその出所を証明することが難しくなり、USCIS による調査が厳しくなったり、拒否される可能性が高くなります。
イリーナ・ロストヴァ：投資家は時々 継承する 資金を合法的に取得したかどうかは移民局に確認できませんが、亡くなった人がどのように資金を稼いだかまでは管理できません。それでも、USCIS は遺産相続を受けた人の合法的な活動について質問します。ほとんどの国では、銀行取引明細書、相続明細書、納税申告書などの文書を 5 年間アーカイブに保管します。5 年以上前に起こった出来事の場合、非常に困難になります。時には、何が起こったかがわかっていることもあります。依頼人が合法的に稼いだことはわかっていますが、必ずしもそれを示す直接的な証拠があるわけではありません。そこで、以前の雇用主からの手紙や政府の支払い台帳など、間接的な証拠を活用できます。特定の事業の譲渡や売却に関する何らかの公開記事などがあるかもしれません。ですから、弁護士としての創造性が役立つのはここだと思います。
マルジャン・カスラ: 30 年では十分ではありません。時には 2000 年も遡らなければなりません。しかし、USCIS はますます慎重になっています。その理由は、移民投資家プログラム オフィス (IPO) が弁護士だけでなく、法廷会計士、FBI、不正行為検出および国家安全保障局 (FDNS) の職員で構成されているからです。彼らは、違法な資金が米国に入るのを防ごうとしています。遡れば遡るほど、書類を提示するのが難しくなります。そのため、多くの場合、偽証罪に問われることを覚悟の上で、依頼人からの宣誓供述書で空欄を埋めます。その後、XNUMX 年にこれらの人物から物件を購入したと思われる人々から手紙を受け取ります。私たちの主張を証明し、このお金が合法的に稼いだものであることを移民局に納得してもらうために、間接的な証拠を提示する必要があります。私はまた、物件の評価額を遡って取得します。ほとんどの国では、米国で行われている所有権調査に似た正式な不動産評価方法があります。通常、ほとんどの国では、誰かが亡くなったときに遺言検認制度があります。何世代にもわたって顧客に受け継がれてきた不動産の場合、死亡証明書や、私たちが言っていることが正確で真実である可能性が高いことを証明できるあらゆるものを提示する必要があります。
EB-5 投資家は、EB-5 投資および申請プロセスにおける障害を回避するために、適切な文書を備えたファンドを使用する必要があります。
マルジャン・カスラ: 私はいつもクライアントに、簡単に文書化できる資金を 1 万ドルほど切り分ければいいと伝えています。適切に文書化できる資金の一部を切り出すことができれば、私たちの仕事はソリューションを提供することになります。
カイル ウォーカー: 思慮深く戦略的であることが重要です。100 万ドルの中から適切なものを選ぶことです。障害があるように見えても、適切な専門家がいて、最初から思慮深いアプローチをとれば、多くの場合、その情報源とその後の経路の両方で突破口が見つかります。これは非常に重要です。
I-526 請願書を提出する際には、EB-5 プログラムへの投資資金がすぐに用意できなければなりません。
イリーナ・ロストヴァ: 600,000万ドルの資産があり、XNUMX月にボーナスを受け取る予定で、今日投資して契約書に署名し、将来のボーナスで残額を返済したい場合、残念ながらそれはできません。それは将来の資金です。私たちは資金源の文書を提供することはできませんし、あなたはまだ資金を獲得していません。そのため、USCISは、あなたが現在契約上の義務を負っており、資金源の文書を提供しているとは考えないかもしれません。
次に、もちろん、 融資契約を結ぶ 地域センターと協力します。申請者として、あなたはそのローンに対して個人的に、そして主に責任を負い、これが法的義務であるという保証を提供します。これらは、EB5投資家に対して考慮する必要があるXNUMX種類の厳格な要件です。
マルジャン・カスラ: それはクライアントによって大きく異なります。年末にボーナスを期待している人がいたとします。しかし、年末までに仕事を失うことはない、あるいは会社が倒産することはない、と誰が言えるでしょうか。また、非常に厳しい要件があり、その申請は申請当日に承認可能でなければなりません。そうでなければ、大幅な変更とみなされ、それだけを理由に [申請] が却下される可能性があります。
I-526 申請が承認された後でも、USCIS は資金源に関する証拠を要求する場合があります。
マルジャン・カスラ：地域センタープロジェクトへのRFEの発行がますます増えています。 I-829ステージ彼らはいつでもRFEを発行する可能性があります。I526の承認を得た後は、ある程度の安心感がありました。しかし最近、彼らは資金源、特にI-829を調べ始めていると思います。
主要な訴訟により、投資家の資格や投資構造など、EB-5 投資を取り巻く要件や規制が形成されました。
マルジャン・カスラ: 最も重要なのは、1998 年の Ho 法です。これにより、[EB-5 プロジェクト] の事業計画は包括的であることが義務付けられました。10 の雇用を創出するための信頼できる計画が必要です。市場の雇用予測の詳細な分析は、間接的に資金源に影響を与えます。
2 番目のケースは、イズミ事件です。投資家に返金することはできないとされており、ここでリスク要素が登場します。これにより、地域センターは投資家に償還契約や返済保証を与えることができなくなります。
2019 つ目のケースは、張氏の事件です。XNUMX 年に行政控訴局 (AAO) は、投資家が資産によって担保されていない資金を利用することを合法化しました。お金はお金なので、資金が投資家の個人資産によって担保されていないことが合法化されました。これにより、投資家にさまざまな方法への扉が開かれ、投資家が実際に投資資金を調達するための柔軟性が高まりました。
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