マルタ・リーロ著
EB-5 規制は、投資家が犯罪行為と無関係に合法的な資金源から投資資金を取得することを義務付けています。以来、 5年のEB-2022改革および完全性法 (RIA) 2022 年に、資金源 (SOF) に対する新たなより厳格な文書要件は、申請者がこれらの制限を遵守することを保証することを目的としています。
条件はそれを要求します EB-5 投資家は事業記録と税務記録を提出 過去 526 年間、EB-5 プロセスの最初のステップである USCIS にフォーム I-XNUMX を提出したとき。さらに、申請者は、自分に代わって米国に資金を送金したすべての個人の身元を開示する必要があります。贈与や融資であっても、それらが許可された出所からのものであることを保証するために「誠意」の前提条件を満たさなければなりません。
資金の流れを追跡するために必要な広範な文書を収集するのは困難です。資金が現金、金銭以外の贈与、その他の型破りな寄付によるものであり、文化的またはその他の理由でそれらを裏付ける文書がない場合、事態はさらに複雑になります。
Abbas Law PLLC の主任弁護士であるファラー・アッバス氏は、EB-5 の弁護士は最も詳細な資金源を収集することに多大な労力を費やしているが、「特定の文書化基準や調査期間の長さによっては、これが常に可能であるわけではない」と説明しています。関連する取引以来経過しています。」
この状況は、十分な資金を持ち、それを裏付けるためにさらに多くの書類を必要とする潜在的なEB-5投資家にとって特に困難となる可能性があります。移民弁護士によると、申請の成否を左右するため、見込み客は決定する前に資金源の存続可能性を慎重に評価する必要があるという。
EB-5資本の証跡がない場合
一部の国では、5 年以上前の過去の売却手続き中に贈与された不動産の証拠が残されていない場合があります。多くの文化で一般的な、現金や宝石の贈り物にも同じことが当てはまります。特別な機会を記念して、または世代を超えて受け継がれる遺産として、親戚や友人がこれらの贈り物を贈ることがよくあります。ただし、RIAは、違法な目的を持たずに「誠意を持って」贈り物を提供することを求めています。非公式ではあるが法的な文脈で、EB-XNUMX 投資家の先祖に贈与された日付を確定するのは困難な場合があります。
EB-5弁護士であり、Lu & Associates法律事務所の移民法律事務所のマネージング弁護士。 イン (エリッサ) ルーでは、祖母が 5 年以上前に家を購入し、孫のために EB-30 資金を調達するために最近売却した中国人の EB-5 投資家の事例について説明しています。 「おばあちゃんは、最初にこの家をどうやって手に入れたのかを証明する必要がありました。彼らは契約書や頭金などに注目するでしょう。」
ルー氏によると、2022年と2023年のAAO（行政不服審査局）の一部の決定では、EB-5投資家が投資家/贈与者が資金を保管していたことを証明するために20～30年前の銀行取引明細書や納税記録を提出できなかったケースが否定されたという。その不動産の最初の取得時に自分の銀行口座。 「特に 1990 年代半ばまでコンピューターがなかった中国では、これはほぼ不可能なミッションです。それ以来、銀行記録はすべて手動で行われているため、手動記録を 30 年間保持することは不可能です」と彼女は述べています。
このような状況でこれらのサービスを裏付ける文書を収集することは、時間に大きな制約があり、負担が大きく煩雑になる可能性があります。
何も見つからない場合、EB-5 弁護士 マイケル・ピストン EB-5の弁護士は「クライアントには否認を期待するよう伝える以外に選択肢はない」と断言する。規制により、投資家は贈与やノンバンクの貸し手から合法的に資金を取得したことを証明することが求められているため、「書面による証拠や実績がない贈与に依存する請願は、それが合法的に取得されたものであることを証明する方法がない」手段や合法的な情報源からの情報は承認できないものとみなされるべきである」と彼は主張する。
EB-5 投資家は、I-526 申請書で、一部の投資を裏付けるために必要な文書を持っていないことを説明できます。 EB-5 キャピタル そして、関係なく投資できることを示す銀行証明書を提供します。しかし、USCISはこれらの根拠を否定することができる。 「USCISが、そのような種類の文書は入手できない、または存在しないという銀行証明書などのさらなる説明を受け入れず、訴訟を否定した場合、投資家はAAOに控訴することができ、あるいは単に連邦裁判所の決定に異議を申し立てることもできます」法廷でね」とルー氏は付け加えた。
現在のソリューションと EB-5 資金の推奨ソース
現在、EB-5 投資の資金証明の実践は、疑惑を軽減することを目的としています。アッバス氏は、現金貯蓄は贈り物よりも管理しやすいと説明します。ただし、これらの場合でも、現金の出所を追跡するために必要な書類が入手できない場合があります。 「投資家にとっての最後の手段は、自分の署名入り声明書と、現金取引の知識を持つ第三者の署名入り声明文を提出することだ。トランザクションが発生したことを示す他の二次的な方法がある場合は、署名されたステートメントをサポートするためにそれを提供できます。おそらく投資家は不動産を購入するために現金を支払ったかもしれませんが、その場合、支払った金額と支払い方法を反映した証書や登記簿が存在する可能性があります」と弁護士は言う。
一方、 ステファニー・J・ルイス 国際ビジネス法律事務所の同氏は、彼女の事務所は「最初の資金源からEB-5預金に至る一連の資金調達に関わるすべての人物からの公証された宣誓供述書を使用している」と説明している。場合によっては複数の情報源があることもあります。それぞれの資金源について、その資金源が EB-5 に預けられるまで、その資金源の完全な保管連鎖があります。保管管理には時間と労力がかかりますが、これまでのところ私たちにとってはうまくいっていました。」
ピストン氏は、一般的に投資家は担保付きの銀行ローンを確保するために贈与を資本に変えると結論付けている。 「銀行にお金を預け、それをローンの担保に使えば、その資金が合法的な手段や合法的な情報源から得られたものであることを証明する義務はもうありません。」
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