クリパ・ウパディヤイ
新しいパスポート、古い問題
ロシアによるウクライナ侵攻後、多くの裕福なロシア人は、公式な制裁対象者でなくても、経済制裁によって困難に直面している。こうした状況を打開するため、多くの人が400,000万ドルの不動産投資を通じてトルコ国籍を取得しようとしている。
このプロセスによりトルコのパスポートが発行され、ロシア国民には利用できないE-2ビザや米国ビザなどのオプションへのアクセスが容易になります。 EB-5プログラムしかし、投資家たちはすぐに、この道筋が予想以上に複雑であることに気づく。
本稿では、ロシア、イラン、ベネズエラといった制裁対象国の国民の間で人気の高い投資による市民権取得戦略が、なぜ米国ビザ申請手続きにおいてしばしば失敗に終わるのかを論じる。OFAC、FinCEN、USCISといった機関が、提示されたパスポート情報だけでなく、経済国籍、資産源、過去の制裁歴に基づいて徹底的な審査を行っていることを強調する。さらに、こうした顧客に助言を行う実務家の責任と、コンプライアンス基準を遵守しないことによるリスクについても概説する。
投資による市民権で得られるものと得られないもの
市民権取得投資プログラム 第二市民権制度は本質的に問題のあるものではありません。それらは正当な目的を果たしています。真に国際的な生活を送る個人、複数の管轄区域にまたがる多世代家族、あるいは旅行の柔軟性を必要とするビジネス上の利益など、様々な人々が長年にわたり、第二市民権制度を合理的な計画ツールとして利用してきました。制度自体は合法であり、発行国は主権国家です。
しかし、2022年2月24日以降、需要の規模と構成は著しく変化した。ロシア国民によるトルコのCBI申請が急増した。マルタ、カリブ海諸国、太平洋諸島のプログラムでも同様の急増が報告された。世界的なマネーロンダリング対策と制裁回避の基準を設定する政府間機関である金融活動作業部会（FATF）は、CBIスキームを政治的に影響力のある人物やオリガルヒに近い富裕層による制裁回避の主要な手段であると明確に指摘するガイダンスを発表し、対応した。
米国務省は、複数のCBIプログラムで発行されたパスポートについて、領事ビザの発給手続きにおいて不正行為やセキュリティ上のリスクが高いと正式に指摘している。OFACの内部指針は、執行パターンにも反映されているように、高リスクな状況下でのCBI取得を、制裁回避の意図を示す危険信号として扱う傾向が強まっており、軽減要因とはみなされていない。
米国のビザおよび投資案件で最も頻繁に見られるプログラムと、それぞれが現在どの程度の審査を受けているかを示す表を以下に示します。
| 国 | 最小投資 | 処理 | 米国の監視 | 主なリスク要因 |
| トルコ | 400万ドルの不動産 | 3〜6月 | すごく高い | 2022年以降、ロシア国民にとって主要な入国ルートとなる。投資資金の出所に対する審査は限定的。 |
| マルタ | 600万～750万ユーロ | 12〜14月 | 上昇した | CBI経由のEUパスポート。標準的なEU帰化よりも審査が緩やか。 |
| セントキッツ島／ドミニカ島 | 150万ドル～200万ドル | 2〜4月 | ハイ | 国務省は領事ビザに関するガイダンスの中で、カリブ海諸国のCBIパスポートを正式に問題視した。 |
| バヌアツ | 130万ドルの寄付 | 30〜60日 | すごく高い | 世界最速のプログラム。制裁回避に関するFATF報告書で繰り返し引用されている。 |
CBIパスポートは、主権国家が発行する渡航文書です。このパスポートは、当該国家の法律および国際条約に基づき、一定の権利を付与するものです。しかし、米国法における個人の地位を変更するものではありません。また、資産の出所を変更するものでもありません。米国機関が保有する個人に関する生体認証情報、財務情報、および諜報記録をリセットするものでもありません。そして、ビザ申請において特に重要な点として、米国ビザ申請で課される情報開示義務を満たすものでもありません。
問題の解剖学 ― どのように解き明かされるか
CBI戦略の失敗を特定するには、具体的な出来事を検証する必要がある。
資金の流れ
ロシア人投資家の例を続けると、彼らの資産はロシア法の下で合法的に取得されたものの、様々な金融機関を経由していた。ルーブルからユーロまたはドルに両替され、オフショアの仕組みを経由して、CBIの不動産購入のためにトルコリラに両替され、その後、米国への投資のために再びドルに両替された。それぞれの段階で記録が残る。 USCISによる資金源の審査 EB-5ビザ申請には、過去5年間の銀行取引明細書、電信送金の記録、仲介機関の記録、通貨換算の詳細などが必要となる場合があります。資金の流れはトルコの銀行口座からではなく、資金の出所から始まります。
OFACの制裁は個人を対象とし、国籍は対象としません。米国のSDNリストに掲載されているロシア国民は、国籍変更後も制裁対象となります。さらに、エネルギーや防衛などの分野で富を築いたロシア国民は、リストに掲載されていなくても制裁の対象となる可能性があります。トルコへの帰化は、この状況を変えるものではありません。
開示義務
米国ビザを申請する際、申請者はすべての国籍と市民権を開示しなければなりません。例えば、ロシア国籍を取得したロシア国民が、自身のロシアでの出自を開示しなかった場合、米国への永久入国禁止のリスクを負うことになります。このようなミスは、投資による市民権取得（CBI）を目的とした移民戦略において重大な懸念事項です。
生体認証記録
米国市民権・移民業務局（USCIS）、国務省（DOS）、国土安全保障省（DHS）は、国籍を問わず利用できる生体認証データベースを管理しています。ロシア国籍であっても、米国ビザを申請すると指紋記録が作成されます。不正検出・国家安全保障局（FDNS）は、現在の国籍に関わらず、過去の申請記録と照合して確認を行います。トルコのパスポートを取得しても、指紋は変更されません。
それぞれのビザ取得経路が問題をいかに異なる形で露呈させるか
投資家が選択する米国ビザの種類によって状況は異なります。それぞれの選択肢には異なる証拠書類の要件があり、潜在的な課題が生じる可能性があります。
E-2条約投資家 ― 条約資格の偽りの安心感
トルコは条約国です E-2の目的ロシアはそうではありません。したがって、ロシア生まれのトルコ国民は、ロシアのパスポートを提示するロシア国民とは異なり、技術的にはE-2ビザの審査対象となります。これが、移民アドバイザーが最も積極的に売り込んでいるCBI戦略の特徴です。
こうしたアドバイザーがしばしば見落としているのが、国務省外交マニュアルの指針である。この指針では、領事官に対し、過去の国籍が制裁や安全保障上の懸念を引き起こす場合、提示された国籍にとらわれずに審査を行うよう指示している。領事レベルでのE-2ビザ審査では、「相当な資本」要件を満たすための資金源の審査が行われる。資金の流れがロシアの金融機関に繋がる場合、条約締結国の国籍は、当初謳われていたほど決定的な要素とはならない。
E-2ビザ申請に関する助言を行う弁護士にとって、資格の有無はあくまでも出発点であり、決定的な答えではありません。米国移民局（USCIS）および領事館職員は、国籍に関わらず、資金源に関する独立した分析を行う訓練を受けています。「書類上は資格を満たしている」というのは分析の出発点であり、結論ではありません。
EB-5移民投資家 ― 最も厳しい基準
EB-5は最も厳格な資金源要件を課す 文書化要件 米国のどのビザカテゴリーにも該当しません。I-526E申請書（地域センター投資用）では、申請者は投資資金が合法的な手段で得られたことを証明する必要があり、米国移民局（USCIS）は、資金の発生源から米国プロジェクト口座に至るまでのあらゆる段階でその証明を追跡します。
ロシアの銀行機関を経由するルーブルからリラ、そしてドルへの両替チェーンは、当該機関にセクター制裁が適用された年には特に厳しく精査される。USCISの審査官は財務省OFACのデータにアクセスでき、国家安全保障機関と連携している。USCISの不正検出・国家安全保障局は、高リスク国からのEB-5申請を標準的な手順として審査する。
L-1Aビザの企業内転勤者 ― 企業構造上の問題
L-1Aには 米国法人と外国法人との間の適格な関係。トルコパスポートを所持するロシア国民が、トルコで登録された法人から米国企業に転職しようとする場合、米国移民局（USCIS）は両法人の所有権および支配構造を審査します。
トルコ法人がロシア国民によって過半数所有されている場合（たとえそのロシア国民自身がCBIパスポートを所持していたとしても）、また、そのロシア国民またはその関連会社が制裁対象のロシア産業と関係している場合、企業構造審査によって潜在的なリスクが明らかになる可能性がある。L-1Aビザルートは条約締結国の国籍要件の恩恵を受けないため、トルコパスポートは追加の優遇措置にはならず、企業構造審査は独立して進められる。
法的枠組み ― 米国機関がパスポートをどのように破るか
米国機関がCBIパスポートを通してその背後にいる人物を特定できる根拠となる教義上の枠組みは、それぞれ異なるものの相互に補強し合う複数の法的枠組みに基づいている。
- OFACの経済実質基準制裁指定は、法的国籍ではなく、資産、支配力、および所属関係に基づいて行われます。SDNリストは、制裁対象となる活動、セクター、または政府との個人のつながりに基づいて維持されます。第三国での帰化によって指定が解除されることはなく、制裁対象産業から得た資産に対するセクター別制裁の適用も免除されません。
- INAの虚偽表示禁止米国移民国籍法第212条(a)(6)(C)(i)項は、米国へのビザまたは入国許可を得るために重要な事実を故意に偽った外国人を不入国と定めている。米国政府の書類で以前の国籍を尋ねられた場合、それは明らかに重要な情報となる。この入国禁止措置は永久的であり、原則として免除されない。
- FinCENの実質的所有権規則企業透明性法およびFinCENの施行規則に基づき、米国企業の最終受益者が当該企業の25%以上を保有する場合、その受益所有権を開示しなければなりません。資産および企業支配権の根幹がロシアに由来するトルコ国籍保有者は、同様に開示する必要があります。
- USCIS FDNS 並行審査不正検出・国家安全保障局（FDNS）は、移民申請に関する身元調査を実施します。この調査は、情報機関のデータベース、全機関の過去のビザ申請記録、国籍を問わない生体認証データベースなどを活用して行われます。FDNSは審査官とは独立して運営され、刑事捜査のために案件を照会することができます。
- 「国籍詐称」の原則正式な規則制定にはまだ明記されていないものの、OFACのガイダンスと執行パターンは、特定の高リスク状況におけるCBI（機密情報）の取得、特に2022年2月以降のロシアからトルコへの帰化を、国家アイデンティティの正当な変更ではなく、制裁回避の意図の証拠として扱うという、発展途上の原則を反映している。
弁護士への影響 ― 新たなデューデリジェンス基準
これらの枠組みを組み合わせることで、CBI市民権を持つ外国人が米国への投資や移住を希望する場合に、弁護士が支援するケアの質が向上する。
受け入れ義務
依頼者が出生以外の国籍を提示した場合、弁護士は、その国籍がいつ、どのプログラムを通じて取得されたのか、そして以前の国籍は何だったのかを必ず確認しなければなりません。これは任意のデューデリジェンスではなく、外国人依頼者に関わるあらゆる移民または投資案件において、最低限必要な適切な手続きです。提示されたパスポートを依頼者の国籍の完全な証明として受け入れることは、もはや正当化できる行為ではありません。
OFACによる独立審査
弁護士は、依頼人の出生名、以前の国籍名のバリエーション（ロシア国民の場合はキリル文字表記を含む）、生年月日、および既知の関連団体すべてについて、OFAC SDNおよび統合制裁リストのスクリーニングを実施するか、制裁専門家に依頼して実施させるべきである。CBIパスポートに記載されている名前は出発点であり、完全なスクリーニングではない。
富の源泉分析
投資資金の流れをたどる前に、弁護士はまず、その資金の出所を理解しなければなりません。ロシアのエネルギー部門の事業、防衛関連企業、あるいは分野別制裁の対象となる金融機関から財産を得た顧客は、たとえ個別に制裁対象として指定されていなくても、また、資金が複数の管轄区域や通貨を経由して移動していたとしても、制裁の対象となる可能性があります。
情報開示カウンセリング
依頼者には、米国ビザおよび移民申請書類には過去の国籍および市民権のすべてを開示する必要があることを明確に伝える必要があります。移民国籍法第212条(a)(6)(C)(i)項に基づく重大な虚偽表示は、同法において最も厳しい入国不許可事由の一つです。弁護士は、申請書類を提出する前に、依頼者がこの点を理解していることを確認する専門家としての義務を負っています。
また、移民弁護士や企業弁護士が、制裁対象国の出身地を公表せず、ロシアを資金源とするクライアントのためにEB-5ビザ申請、E-2ビザ申請、またはL-1Aビザ申請を提出する場合、OFAC（米国財務省外国資産管理局）による独立した審査や資金源分析を行わなければ、問題が発覚した際に重大な職業上の責任を負うことになります。CBIパスポートの存在は、弁護士がその背後にある事情を調査する義務を免除するものではありません。
パスポートは書類であり、弁護の手段ではない。
投資による市民権取得（CBI）業界は、米国当局が認めていない法的理論に基づいている。トルコ、マルタ、セントクリストファー・ネイビスのパスポートは有効だが、米国ビザ申請において追加の審査を受けることが多い。
金融活動作業部会（FATF）や米国国務省の指針が示すように、CBI（犯罪・国家間取引）市民権に対する規制監督は強化されている。OFAC（米国財務省外国資産管理局）は「国籍詐称」への対策に取り組んでおり、USCIS（米国市民権・移民業務局）は高リスク移民への監視を強化している。
CBI市民権を持つ投資家は、規制要件に関する明確なガイダンスを必要としています。合法的な資金を持つ投資家は、OFAC、マネーロンダリング対策（AML）、USCISの問題には対処できますが、移民およびコンプライアンスに関しては専門家の助言を求める必要があります。
ご自身またはクライアントがCBI（市民権取得）によって市民権を取得しており、米国ビザの取得や投資を検討されている場合は、申請や資金投入を行う前に専門家にご相談ください。早期に問題を評価することは、後になって対処が困難になる場合に比べて、はるかに費用を抑えることができます。
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