スタッフによる
米国の金融サービス会社、アンパーサンド・インコーポレーテッドの最高戦略責任者（CSO）リード・トーマス氏は、グリーンカードを求めるEB-5投資家の事前申請プロセスにおいて銀行預金管理が果たす役割について説明します。
EB-5ビザプログラムと2022年改革・健全性法（RIA）の強力な支持者として、トーマス氏は、EB-5プロジェクトに投資するために米国の銀行に送金された資金がどうなるかを投資家が理解することの重要性を強調しています。
「多くの投資家は、自分が資金を送金する銀行をよく知らないかもしれません。そのため、彼らはそのプロセスと関連する機関についてもっと学ぶべきです」と彼は言う。
米国における合法的な移民に対する彼の献身は、カナダから米国への移民としての彼自身の経験に深く根ざしています。
「私は他の多くの人のように不運な経験はありませんが、カナダと米国間のNAFTA自由貿易協定に基づくエグゼクティブトランスファービザカテゴリーの一員としてEB-1Cビザ保持者として米国に来ました」と彼は言いました。「しかし、私は多くの米国移民や投資家が抱く夢や希望を共有しています。私は合法的な移民を固く信じており、EB-5プログラムを素晴らしい機会と見ています。私の情熱は、EB-5投資家がグリーンカードを取得し、雇用を創出し、この国の成長に貢献できるよう支援することにあります。私は合法的な移民を信じており、EB-5プログラムは拡大されるべきです。」
そのため、トーマス氏は、EB-5 の資金の安全性を確保する上で、アンパーサンドやその他の預金管理プロバイダーが果たす重要な役割を強調しています。
「当社は、銀行がEB-5預金を安心して受け入れられるように支援することでEB-5バンキングに取り組んでおり、その結果、EB-5投資家を保護しています。」
EB-5 投資家は、このビザに投資する際に資金がどのように管理されるかについて何を理解する必要がありますか?
EB-5 投資家は、米国の銀行システムに注意を払う必要があります。なぜなら、米国の銀行システムは、自国の銀行システムとは大きく異なるからです。ほとんどの国では銀行の数は比較的少ないです。米国と比較すると、それらの銀行のほとんどは、州または政府が管理する機関です。しかし、米国には州が管理または所有する銀行はありません。政府は銀行の運営方法を規制し、預金者が最終的に保護されるように手順と基準を指示しますが、政府または規制当局が銀行を運営するわけではありません。銀行は州または連邦の認可を受けることができます。その結果、国内には多くの銀行があります。
現在、米国には銀行や信用組合など約 8,700 の預金取扱銀行があり、預金の 15% は上位 8,685 の銀行に集中しており、残りの XNUMX は小規模な銀行です。
したがって、EB-5 投資家は、EB-5 で取引する銀行は小規模で、破綻することもあるということを理解する必要があります。ただし、米国には、銀行破綻の際に連邦預金保険公社 (FDIC) が個人預金者に対して 250,000 万ドルの限度額まで預金を保証し、政府が投資家の資金を保護する仕組みがあります。
投資家はこれを理解し、プロジェクトや地域センターに投資家の資金をどのように保護しているかを尋ねる必要があります。
EB-5 投資家は、米国政府が 250,000 万ドルまでの資金を保護していることを知っていますか?
もっと教育が必要です。RIA 以前は、誰も話題にしませんでしたが、銀行の破綻は多かったです。幸い、それまで EB-5 事業の銀行は破綻していませんでした。しかし、EB-5 で有名な銀行である Signature Bank が破綻したことで、最近、状況は変わりました。Signature が破綻したとき、多くの人々が警戒しました。地域センターは、投資家の資金を保護することの重要性を確かに認識しています。しかし、EB-5 投資家は、投資を検討しているプロジェクトに、資金がどのように保護されているかを尋ねる必要があります。
EB-5 投資家は、米国の銀行に送金すると自分のお金がどうなるかを理解していますか?
現実には、米国での EB-5 バンキングは困難です。EB-5 は、多くの点で、規制当局が対処するすべての重要な問題に関係しています。とはいえ、EB-5 全体は比較的小規模です。年間のビザ数はわずか 10,000 件です。そのため、JP モルガンやシティバンクのような銀行にとっては、その複雑さを考えると非常に小さな機会です。これらの銀行がこの分野に参入することを検討するのは困難です。RIA 以前は、EB-5 分野に悪質な行為者がいて、多くの銀行が不安を感じていました。その結果、EB-5 資金を受け入れる銀行はごくわずかです。8,700 のうち、定期的に一貫して受け入れる銀行は XNUMX つか XNUMX つで、それらの銀行はすべて小規模です。
EB-5 サービス業界は預金管理の役割について何を理解する必要がありますか?
地域センターや法律事務所の同僚全員に言いたいのは、銀行が方針を変えると、プロジェクトや作成された法的文書に劇的な影響が及び、投資家がリスクにさらされるということです。EB-5 では、資金がいつ、どのように、どこへ移動するかが、タイミングと監査の観点から極めて重要です。元の構造で固められたものを変更することは、投資家にとって困難でリスクを伴う場合があります。しかし、プロジェクトの状況、監査証跡、その他のものに悪影響を与えることなく、銀行が行う変更に柔軟に対応できるソリューションがあります。
連邦銀行およびEB-5規制に準拠して資金が保護されることを保証する
Ampersand とは何ですか? また、現在の EB-5 銀行業界にどのようにアプローチしますか?
Ampersand は預金管理に重点を置き、預金者が求めているものと銀行が提供できるものを一致させています。それは、高い金利、安全性、預金の保護などであり、預金者の価値にますます一致しています。当社はエスクロー エージェントとして機能し、投資家がプロジェクトに加入する際に資金を保護するのに役立ちます。また、銀行からの EB-5 預金のリスクを軽減します。銀行が EB-5 への参加に関する方針や考えを変えた場合でも、当社は投資家やプロジェクトに悪影響を与えることなく柔軟に対応できます。
Ampersand が競合他社より優れている点は何ですか?
当社は預金管理を銀行自体から切り離しています。銀行のネットワークまたは銀行シンジケートを構築しています。EB-5 預金を受け付けようとしている単一の銀行である他の銀行とは異なり、当社はネットワーク内の何百もの銀行と関係を持っています。当社はエスクロー エージェントとして投資家の資金を受け取り、それをネットワーク全体に分配することで、自分たちを区別しています。
弊社は預金を 250,000 万ドルずつ分割し、銀行ネットワーク全体に分散させます。米国政府の完全な保護が資金を常に保護します。投資家 250,000 人につき XNUMX 万ドルを銀行に預け、預金額に応じて XNUMX 行、XNUMX 行、またはそれ以上の銀行を使用して、完全な保護を確保します。
Ampersand は、EB-5 投資家の資金に関する質問に顧客が回答できるよう、どのように支援していますか?
私たちは、投資家と NCE に、彼らの資金がどこにあるのかを常に完全に透明性をもって伝えています。投資家がログインして確認したい場合に備えて、オンライン ポータルを用意していますが、それだけではありません。資金が NCE に入ったら、Job-Creating Entity (JCE) に移動する必要があります。そこで私たちは、RIA が要求する資金移動の二重管理共同署名者になることができます。多くの人は、多くの再配分がまだ進行中であることを覚えていません。新しい規則により、このような再配分は少なくなるでしょうが、歴史的には、プロジェクトから銀行への資金の再配分が何度も行われ、その後、再度の再配分が必要になりました。したがって、銀行にある資金が何であれ、私たちはその資金が保護され、必要な透明性と報告を提供できることを保証できます。
EB-5 の全額投資と部分投資のエスクローには違いがありますか?
資金が部分投資額であろうと、総投資額であろうと、私たちは資金を管理します。これは、預金を何銀行に分散させる必要があるかを決定するだけです。私たちにとっては、これは単なる標準管理の一部であり、どちらにしても難しくなることはありません。部分支払いはますます増えています。多くの投資家が投資している場合、全額が貯まるまで部分的に入金されます。そこに問題はありません。準拠しており、問題ありません。
EB-5 ビザ プログラムで要求されるコンプライアンスに関して特に指摘したいことはありますか?
私は RIA 規則の設計と実施に深く関わってきました。このプログラムを再び素晴らしい軌道に乗せることが、重要な課題でした。私自身が移民であるため、EB-5 が大好きです。EB-5 は世界中の投資家の家族に素晴らしい機会を提供します。このプログラムは悪質な行為者の影響を受けるべきではありませんが、意図されたとおりに機能する必要があります。つまり、投資家にとって安全であり、すべての人が恩恵を受けられるようにするのです。RIA がどのように機能するかを見て、私はとても嬉しく思います。