EB-5 資本をエスクロー口座に移すメリットは何ですか?

エスクロー口座は、投資家にとって好ましい結果が出るまで、中立的な当事者が資金を保管するという安心感を投資家に与えるために使用されます。この結果は、投資家の I-526 承認である可能性があります。投資家の資産を評価する際に、資本をエスクロー口座に移す必要はありません。現地銀行の当座預金口座の資産証明書は役に立ちません。資本をエスクロー口座または NCE の銀行口座に預けるのが最善です。

EB-5 の資格を得るには、投資済みまたは投資中であるとみなされるためには、資本が新しい商業企業に投入される必要があります。これを証明する 526 つの許容可能な方法は、資金を NCE の銀行口座に振り込むことです。もう 5 つの許容可能な方法は、投資家がエスクロー契約の条件に従って資金をエスクロー口座に預け入れることです。契約条件には、I-XNUMX 申請が承認されると、資金が自動的にエスクロー口座から NCE の銀行口座に振り込まれ、投資に使用されるようにする自動振替条項が含まれている必要があります。これ以外にこれを行う方法はありません。EB-XNUMX の目的で明確なエスクロー契約のあるエスクロー口座でない限り、現地の銀行口座の資産証明書は機能しません。

明らかに、エスクロー口座はビジネスと移民の両方にとって最適です。

投資資金をエスクロー口座に預けると、投資家は「様子見」の期間を持てるようになります。投資家の I-526 申請が却下された場合、プロジェクトが失敗に終わった場合、またはシカゴ コンベンション センターのケースのように政府が介入した場合、投資家は、EB-500,000 プロジェクト マネージャーがプロジェクトにすでに投資した資金を返還するのを待つのではなく、エスクロー口座を管理する銀行または会社から、通常数日または数週間以内に、5 万ドルの元本投資を直接受け取ることができます。投資家の元本が I-526 承認前にプロジェクトに投入された場合、サブスクリプション契約では通常、プロジェクト マネージャーは「商業的に合理的な方法」に従って、または代わりの投資家が見つかった時点で投資家の元本を返還することしか求められず、このプロセスには数か月かかることがあります。残念ながら、ここ数か月の USCIS I-526 処理時間は異例に長く、5 年を超えることも珍しくないため、ほとんどの EB-6 プロジェクトでは資金をエスクローする余裕がありません。もしそうであれば、資金がエスクロー口座から引き出される頃には、ビジネス取引はすでに古くなってしまっている可能性が高いでしょう。しかし、直接投資プロジェクトでは、投資家に対してエスクロー口座保護が提供されることがよくあります。これは、直接投資プロジェクトが通常 XNUMX か月以内に承認されるためです。

EB-5 のコンテキストでエスクロー アカウントを使用すると、多くのメリットがあります。たとえば、中立的な当事者が合意された時間に資金をプロジェクトにリリースするまで資金を保管することを知っていれば、すべての関係者が安心できます。多くの場合、開発者は、EB-5 プロジェクトを進めるのに役立つため、資金がすぐにリリースされることを切望しています。この場合、エスクローがないことは開発者にとって有利です。一方、エスクローなしの取引は投資家に売り込むのが困難です。一般的に、投資家は資金が最初にエスクローに移され、リリースのメカニズムが投資家の I-526 申請の承認を条件とすることを好む傾向があります。投資家の資金源と資金経路を評価する際に資金をどこに保管するかという問題に関連して、理想的には、評価が完了するまで資金を米国のエスクロー アカウントに移すべきではありません。投資家の出身国に年間送金制限がある場合、戦略的に従うのが困難な場合があります。

通常、エスクロー口座は、投資家が I-526 承認を取得する前に、投資資本の安全性について投資家に安心感を与えるために使用されます。投資家の適格性を評価する段階、または投資家の資金源を追跡しようとしている段階であれば、投資家は資金をエスクローに移す必要さえありません。資金源を追跡するには膨大な作業が必要になる場合があります。地元の銀行からの資産証明書を提出する必要がある理由がよくわかりませんが、証明書/銀行取引明細書だけでは、投資家の合法的な資金源を証明するのに十分ではない可能性があります。あなたの質問から、EB-5 の基本的な手順と法的要件を知らない可能性があることがわかります。正しく進めるために、EB-5 弁護士に連絡することをお勧めします。

メリットは、良い実践にかかっています。すべては、プロジェクトとサブスクリプション契約をどのように構築したかによって決まります。通常、投資資金は、I-526 申請が承認されるまでは、実際にはあなたのものではありません。したがって、申請が承認されるまでは、エスクローで保管しておくのが合理的です。そうすれば、I-526 が承認されなかった場合に、投資家の資金を返金するのがより簡単かつ現実的になります。