エスクロー契約のない地域センタープロジェクトに投資するリスクは何ですか?

エスクローは、EB-5 の法律、規則、規制、またはポリシーで義務付けられていません。処理時間が短かった場合 (数週間または数か月)、エスクローは I-526 が承認されるまで資金を保留するために使用され、申請が却下された場合に資金を簡単に返却できるようにしていました。現在では、ほとんどの場合、資金は I-526 の提出までエスクローで保留され、資金がすぐに必要なためエスクローをまったく使用しないプロジェクトもあります。移民弁護士にプロジェクト文書を確認してもらい、資金の使用手順と投資の終了方法を確認してください。

エスクローを回避してプロジェクトに直接投資する場合のリスクは、他の場合と同じです。資金は通常、プロジェクトによってすぐに使用され、気が変わった場合は払い戻しを受ける権利が限られています。エスクロー契約は、プロジェクトではなく投資家の利益を保護するために提供されます。解放条項が緩和されたため、現在は保護が弱まっていますが、ほとんどのエスクローでは、少なくとも I-526 を提出するまで資金を解放しません (そのため、何らかの理由で I-526 を進めないことに決めた場合は、資金を引き出すことができます)。したがって、エスクローなしで投資する前に、プロジェクトと EB-5 プロセスの両方に完全にコミットしているかどうかを慎重に検討することをお勧めします。

エスクローは必須ではありませんが、投資する前にデューデリジェンスの専門家に相談し、地域センターとプロジェクトについてデューデリジェンスを実施する必要があります。地域センターが長年にわたってプロジェクトを成功裏に完了してきた実績があり、I-526 および I-829 の承認率が高い場合は、おそらく投資しても問題ありません。

多くの評判の良い地域センター プロジェクトでは、I-526 処理時間の大幅な遅延のため、I-526 フォームが承認されるまでエスクロー アカウントに資金を保管することをもう行いません。

エスクロー口座の提供には利点がありますが、それだけではありません。

運用手順により、ほとんどのエスクロー口座は、投資家と、投資資金を受け取って使用する開発者/地域センターの両方のために働く第三者によって管理されます。契約には、そのような第三者によって管理されるエスクロー口座に関する条項を含めることをお勧めします。請願には多くの否定的な事態が発生する可能性があるため、投資家はそれを主張する必要があります。

たとえば、USCIS が申請を却下した場合、適切な契約であれば、投資家の資金 (エスクロー口座にあるはず) がそのような状況で投資家に返還されることを約束しているはずです。契約にエスクロー口座の条項がなかったからといって、投資家が必ずしも資金を失うわけではありません。しかし、エスクロー口座があれば投資家は安心できます。第三者が管理するエスクロー口座がなかったために申請が却下され、資金を簡単に返還できたはずの資金を投資家が時間内に簡単に回収できなかったケースがあります。この特定の状況では、訴訟に訴えるしかありませんでした。

拒否されるだけでなく、ベンチャーやプロジェクト全体が詐欺的であることが判明し、政府によって閉鎖される例もありました。エスクロー口座により、これらの資金が確実に利用可能となり、投資家に間一髪で返還されました。

弁護士に相談することをお勧めします。弁護士は契約書を精査し、契約書にエスクロー口座条項が含まれているかどうかに関係なく、投資家としてのあなたの利益が最大限に保護されているかどうかを判断できます。エスクロー口座条項がなくても、契約書の退出条項で投資家に十分な保護が提供される場合もありましたが、この特定の契約の性質が、投資家が全額を受け取ったかどうかに大きく影響しました。

逃げてください。このプロジェクトから逃げてください。急いで逃げてください。エスクローは、ほぼすべての正当な EB-5 プロジェクトで採用されています。その理由は 5 つだけです。投資家の資金がいつ、どこで、なぜ支払われるかを、少なくともある程度管理できるようにするためです。このようなエスクローの取り決めがなければ、あなたの資金は不正流用の格好の餌食になります。なぜなら、彼らはあなたの資金を自由に引き出すことができる可能性が高いからです。資金調達プラットフォームとして機能する地域センターだけがエスクロー口座を必要とするという考えは、まったくばかげています。エスクローの仕組みが整っているプロジェクトを見つけてください。EB-XNUMX 業界の誰もがあなたのお金でできることは、それだけです。そして、あなたのお金やあなたの知り合いのお金がすでにこのプロジェクトに投入されている場合は、今すぐに引き出さなければなりません。

リスクは地域センターとプロジェクト次第だと思います。おっしゃるとおり、この特定の EB-5 プロジェクトは、長年実績のある成功した地域センターによって開発されています。今日では、プロジェクトがエスクロー契約を避けたい理由は十分に理解できます。エスクロー契約は投資家を保護しますが、フォーム I-5 の EB-526 申請の審査にかなりの遅れがあるため、プロジェクトが資金から利益を得るには時間的に非常に困難になります。したがって、より重要な問題は、それが堅実なプロジェクトであり地域センターであるかどうかだと思います。

通常、資金をエスクローで保管することは、資金を提供した時点から、合意条件に応じて I-526 の提出前または I-526 の承認前までの間に予期せぬ事態が発生した場合に、資金の返還を「保証」する方法です。資金がすぐにプロジェクトに使用/提供される場合、資金の返還ははるかに複雑/遅延します。

エスクローは不要というのは正しいです。USCIS は、資金がすぐに危険にさらされることは明らかなので、エスクローを好まないようです。もちろん、危険なのはプロジェクトが失敗した場合です。理想的なエスクローは、完了の割合または段階に応じてのみ資金がリリースされるものです。ただし、地域センターと開発者に確かな実績があり、EB-5 資金がなくてもプロジェクトを完了できる場合は、おそらく問題なくうまくいくでしょう。

実際にはそうではありません。現在、ほとんどのプロジェクトでは I-100 の申請時に 526% のリリースが求められるため、エスクローは主にマーケティング ツールとして使用されています。重要なのは、I-526 拒否の払い戻しメカニズムについては PPM に問い合わせることです。

EB-5 はプロジェクトベースです。したがって、長年の地域センターは重要ですが、特定のプロジェクトが最も重要です。投資する前に、登録ブローカーディーラーと協力して十分なデューデリジェンスを実施する必要があります。